来源:金融时报

  记者:余嘉欣

  今年三季度以来,银行业罚单数量与处罚金额出现持续增长。《金融时报》记者梳理同花顺iFinD数据发现,今年8月份,中国人民银行、国家金融监管总局以及国家外汇管理局共对银行业金融机构(包括各分支机构)开出172张罚单,共涉及被罚没总金额约2.53亿元(以处罚公告日统计),较6月份与7月份出现较大幅度增长。此前,6月份与7月份,银行业金融机构收到罚单总金额分别为1.06亿元与1.98亿元。

  分主体来看,农村商业银行是当月收到罚单数量最多的银行机构,8月份共收到58张罚单;但整体金额较小,8月份共被罚没3716.41万元。

  国有大行(包括各分支机构)共收到罚单46张;合计被罚没6658.58万元,其中包含一张4360万元的大额罚单。

  股份制银行合计被罚没金额最高,27张罚单共涉及被罚没金额8604.45万元。

  城商行中,25家城商行共收到36张罚单,被罚没5038.49万元。

  此外,政策性银行、1家互联网银行和2家外资银行也因业务违规被处以警告和罚款,分别涉及金额225万元、503.2万元及594.57万元。

  整体而言,8月份银行业金融机构被罚没金额出现增长,与罚单数量增加和大额罚单再现有关。尤其是股份制银行当月合计被罚没的8604.45万元中,2张大额罚单金额合计超7000万元。当月金融监管总局共开出3张大额罚单,其中2家股份制银行分别被罚没4780万元、2340万元,另有一家国有大行因信贷业务违规等事项被罚没4360万元。

  值得关注的是,今年上半年,商业银行收到超千万元罚单仅有2张,进入3季度以来,金融管理部门对银行业金融机构开出的大额罚单数量明显增加。招联首席研究员董希淼告诉《金融时报》记者,金融管理部门对金融机构的检查、处罚有一定的节奏,出现阶段性变化是正常现象。下一阶段强监管、严监管态势将进一步持续和深化。

  此外,从违规事由来看,信贷业务违规与内部控制存在不足仍然是银行业金融机构业务违规“重灾区”,8月涉及信贷业务违规的罚单约占6成。违规发放贷款、贷后管理不到位、虚增存贷款规模、贷款资金回流等违规行为仍然存在,“未对集团客户统一授信”出现在多家银行被罚事由中。

  业内专家表示,金融机构仍需持续加强信贷业务风控与管理。金融监管总局半年度工作会议也强调,下半年要坚决落实强监管严监管要求,立足监管实践,紧盯实质风险,健全金融法制,提升执法效能。